上班族投資理財-2003年投資理財績效如何?
現在就開始你的第一次理財規劃
2004/01/01

2003年投資理財績效如何?


2003年投資理財績效如何?每年對一年整體的投資理財目標與績效做個檢討,並對過去設定的目標做個調整,以訂定下一年合理的目標,是我們投資理財一族一定要做的事,去年做的好就給自己一點獎勵,做的不好就要記得警惕自己來年改進。以下是一位朋友的案例,2003年開始時淨資產415萬,一整年下來收入減支出,存下97萬,2003年底時淨資產598萬,淨資產的該年投資報酬率為(598-97-415)/415 = 20.7%,略低於去年設定的2003年底目標600萬。台灣股市去年2003/1/1收盤4524,2003/12/31收盤5890,成長率(5890-4524)/4524 = 30.2%。台灣五十指數2003/1/1收盤3317,2003/12/31收盤4522,成長率(4522-3317)/3317 = 36.3%。似乎如果多將資金放入台灣五十基金效果還會比自己操作還好,建議他在2004年將收中持股較差者,轉為0050台灣五十指數基金,至少應占總投資額20%。2004年年底的新財務目標為,收入減支出達100萬,淨資產達800萬。
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