上班族投資理財-理財規劃對客戶的意義不祇是商品
現在就開始你的第一次理財規劃
2005/09/11

理財規劃對客戶的意義不祇是商品


當你覺得有些銀行的理財專員只是想要推銷高佣金商品,或是覺得保險業務員只是想賣高高佣金保險給你時,你也許覺得理財規劃對你的意義就是推薦給你最划算的投資工具,告訴你最便宜的保險工具,當然這些都是理財規劃對你可以有的幫助,但是如果祇注意在商品面,那你就忽視了理財規劃對你更大的幫助。

理財規劃對客戶的意義不祇是商品,更在於幫助你達到你人生的目標,幫助你釐清你目前的狀況與到達你理想中狀況的距離,以及你如何調整執行,以便提升你完成人生夢想的機會。

也許你過去都覺得,人生就是隨遇而安就好了,不想去思考太遙遠的事,也沒什麼夢想,有錢就多花點,沒錢就少花點,反正船到橋頭自然直。然而理財規劃對客戶的意義,還有預防將來的風險與危難,對你的退休生活,越多的準備與思考,越能在遇到事情時做出正確的決定,減少損失。

理財規劃最重要的是整個理財規劃的流程,每個面談與步驟,其實都是提供你思考的機會,理財規劃絕不是只有最後建議書中的商品建議對你有意義,更重要的是在流程中與顧問的對談中,協助你去為自己的將來與目標思考,唯有自己的思考,你才能真正由建議書中的文字,去理解體會顧問對你的建議。
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