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2005/12/23
您服務客戶的方式、流程為何?
《遠見》雜誌記者陳怡貝問:您服務客戶的方式、流程為何?
首先我會希望潛在客戶先能閱讀過幾篇我的部落格文章,了解一下我的個人風格,例如我對保險與投資的理念,對管理金錢的觀念,對我的個人風格有初步的了解,如果與客戶覺得自己的觀念與我差異過大,就可以彼此節省一些時間。
第一次面談之前,我會寄給顧客一份理財規劃服務內涵與費用的說明,並請顧客依照清單準備個人的財務資料。第一次面談通常需要一個小時,除了再次說明服務內涵與費用外,主要的時間會用在收集顧客的各項財務資料,以及顧客對未來的財務目標的描述,填問卷的過程中,除了數字之外很重要的是從交談過程中去溝通理財的觀念,多傾聽顧客的問題與聲音。
在第一次與第二次面談之間,通常必須花約六到八小時的時間,來紀錄與整理顧客所提供的資訊,做成報表,同時撰寫分析與評估的章節文章,針對顧客的需求設計建議的調整方案,或針對顧客的問題撰寫分析報告回覆。有時也需要再與顧客聯繫釐清資料與需求。
第二次面談,則以簡報理財規劃建議書內容為主,通常需要一小時以上,目的在讓顧客了解分析的結果,用淺顯的方式說明為何如此建議規劃的理由,說明整個計畫所需要執行的實際步驟,傾聽顧客對建議書內容的回應,決定是否依據計畫的建議去執行,或是希望計畫要有所調整,決定將來計畫的執行是否需要我提供協助。
完成理財規劃建議書的製作之後,顧客在顧問合約期限中,有任何理財問題或是人生中的重大改變,都應該通知理財顧問,一起討論是否要改變原定的計畫。我也會每季定期聯絡顧客,追蹤了解計畫執行的進度,財務狀況是否有變化,回答任何顧客的理財問題。
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