金融保險部落格-黃振源

頻道在90的中華財經台，將於本週六2月11日晚上10點播出一個[金融保險部落格]節目，主持人謝佳勳小姐將採訪認證理財顧問(CFP)黃振源，討論有關金融證照的訊息，如果想了解國內金融證照的相關資訊，可以轉個台過去看看。

去年上課時，黃振源的座位就在我後面，認證理財顧問(CFP)黃振源任職於寶來集團華僑銀行財富管理部，該行近期投入許多資源人力參與認證理財顧問(CFP)，目標要讓該行財富管理部門能有100位CFP，他也在思考如何調整理財專員的考績評量辦法，讓CFP以客戶利益為優先考量的宗旨，能更具體的落實於績效管理制度之中。

其中以AUM(Asset Under Management)受託資產的數量來衡量理財專員績效，最近在各家機構都有增加的趨勢，這是個好的現象，因為這比用手續費收入，來衡量理財專員績效，更能夠讓理財專員以客戶利益為優先考量，因為若以手續費收入為主要績效指標，則理財專員必然會去鼓勵客戶多做短線交易，甚至，在不同產品間不斷轉換，以便增加自己的手續費收入績效。

而以AUM(Asset Under Management)受託資產的淨值，或是AUM淨值的成長率，來作為主要績效指標，則會讓理財專員傾向長期投資，避免沒有必要的短線交易與轉換，因為這些都無助於受託資產淨值的成長。消費者也可以用理財專員的績效指標，來判斷該公司的理財專員是否會以其自己的績效目標為優先考量，沒有注意以客戶利益為優先考量。

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- by pjhuang @ 2/08/2006 10:21:00 下午

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關於作者：認證理財顧問黃柏仁，致力於上班族之理財規劃服務，按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章

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