上班族投資理財-為什麼沒人能幫到她
現在就開始你的第一次理財規劃
2006/09/03

為什麼沒人能幫到她


一位資產超過億元的老太太,因為生前將金錢與房地產贈與給兒孫,而後遭受兒子遺棄不提供照顧,每次在新聞中,看到類似的消息,都覺得我們理財規劃行業的所有從業夥伴,還有太多要努力的地方,為什麼沒有人能幫助到她呢?真是令人自責。

如果你生邊有任何這樣的老人,請你務必告訴她,他有很多處理的方式,可以不需要將房地產與現金於生前登記給兒子,還是可以依照她的意願來處理名下資產,任何一個銀行的信託部都能設計出合適的信託契約,讓老太太生前能受照顧,隨時可改變契約內容,資產分配隨你心願,真希望能避免這樣的悲劇再發生了。

辛苦了一輩子,留下這麼多資產,卻落得所有的錢都被孩子騙去的下場,身邊沒有一點錢,連看醫生都沒有錢付,真是情何以堪。

多數的保險業務員、銀行理財專員、銀行財富管理專員、銀行信託部專員與CFP™認證理財顧問,都應該要主動提醒年紀大的客戶,遺產的規劃方式,其中,用孳息自益本金他益的生前信託處理遺產分配,是很好的方式,一方面可以委由專業公正的獨立第三人來監督管理資產,不用怕部分子女有私心亂花用資產,又可以確保自己每月的生活費及緊急醫療費支出,信託結束時還有賸餘資產,再讓預定的繼承人領回即可。

如果你有類似狀況的年長朋友,請務必幫助他,介紹他這個方式,別讓這種遺憾繼續發生。
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