理財規劃顧問與高山嚮導

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但是如果那個所謂的登山嚮導本身並沒有登過玉山呢？

理財顧問要幫客戶追求財務自由，自己卻還沒有獲得財務自由；理財顧問自己股票做得不好卻要給客戶投資股票的建議；理財顧問自己沒設立過境外公司卻要幫客戶規劃如何設立境外公司……。以上這些不都是理財規劃界的常態嗎？

你把理財顧問太美化了，大部分所謂的理財顧問都比客戶窮，見過的世面也沒有客戶多，稱不上是登山嚮導。充其量他們只是比客戶蒐集了更多玉山的資料而已，並沒有真正爬過玉山。

By  TimS, at 12:19 下午, 十二月 22, 2006  

我想Tims提的問題很有問到重點，理財規劃顧問本身的經驗或說財務狀況是很重要的指標，這也是投資人在挑選顧問時很重要的一個辨認項目，這個顧問到底有沒有足夠的學經歷，能提供給我有價值的服務。

我有幾次第一次與年紀稍長的客戶面談時，客戶因為我看來很年輕，而感覺不太能信任我，需要花較多時間溝通觀念，才能贏得信任，這都是理財規劃顧問執業初期可能遇上的問題。

By  pjhuang, at 3:17 下午, 十二月 22, 2006  

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