擁有多少CFP®執照人才是衡量銀行理財規劃能力水平的重要標準

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CFP的理念跟宗旨非常好,但是在台灣的CFP真正有實踐CFP協會的要求的有幾成?看到CFP報名上課人數不斷在減少,政府或金融業高層的漠視,讓客戶利益優先淪為口號,真替一般大眾感到悲哀!我雖不是CFP,但自認做的比CFP標準還高,還好之前接受了許多金融專業之外的行銷與銷售訓練,能在艱困的環境中,努力讓自己堅持理念且活下來,其他的顧問要不是虛有其表,便是沒有勇氣跟金融大財團SAY NO!如果客戶只是認CFP這塊招牌,而沒有其他自我判斷能力,仍然是很危險的!

By  Jack, at 6:03 下午, 十二月 24, 2008  

可惜CFP沒能多一位像JACK的夥伴，如果理財規劃真的很風行了，每位從業人士都能維持高標準的自我要求，那麼的確也不需要CFP這種證照了，眼前，至少他可以當作一種認同的標誌，至少代表這群人願意宣誓要以投資人利益優先，揭露收入，揭露利益衝突。CFP適從業人士對自我的要求，律己追求卓越。

By  pjhuang, at 11:37 下午, 十二月 24, 2008  

是啊 !如果有機制能抽檢CFP是否有實踐收入揭露,或許能較有效的規範CFP的行為,只是這樣也是苦了CFP們了,台灣民眾極少人真能了解付費諮詢,還是要靠政府或學術機構的宣導與公開宣揚!另外金融機構是否提供免佣基金或免佣保險供投資人選擇也是一個要點,否則客戶付諮詢費給CFP,還要再付一筆極高之佣金給銀行或保險公司的業務員,對客戶極為不公平!

By  Jack, at 9:07 下午, 十二月 25, 2008  

請問版主，
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因為對長期的信念，因為我們認為這只是短期的挫折，長期而言，對美國人、日本人、加拿大人、澳洲人，在各個發展國家都受到喜愛推崇的理財規劃服務，絕對是讓人民幸福的關鍵，也是人民所真正需要的服務。
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國外接受ＣＦＰ服務者的比例和資產高低是否有數據可供參考？


謝謝你長期提供理財資訊

By  josh, at 6:22 下午, 十二月 26, 2008  

to josh:有一篇文章,跟您的問題有點接近,供參考http://cid-943546bb3f0a223f.skydrive.live.com/self.aspx/%E5%85%AC%E9%96%8B/IFA%E5%A6%82%E4%BD%95%E5%BB%BA%E7%AB%8B%E7%99%BE%E8%90%AC%E7%BE%8E%E5%85%83%E6%8C%81%E7%BA%8C%E6%80%A7%E6%94%B6%E5%85%A5.pdf

By  Jack, at 11:44 下午, 十二月 28, 2008  

Josh,

你可以參考這份2008的趨勢研究報告。

最多數PLANNER(49%)的年紀是50~59歲
最多數PLANNER(27%)的客戶託管資產AUM在1百萬~1千9百萬美元之間。
最典型的客戶是50~59歲，年收入10萬到15萬美金。

By  pjhuang, at 3:22 下午, 十二月 31, 2008  

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