投資理財規劃服務內容

你是否覺得銀行金控公司的理財專員，其實只是金控公司的業務員，業務員僅是一個「說明者」，並不能完全站在你的利益的角度來為你規劃財務。畢竟他們領的是金控公司的薪水，還有你購買的產品的佣金，甚至還有許多公司指定的最低銷售業績額度，某種程度上你總是得擔心是否被強迫推銷了不適合的產品。

獨立的理財規劃師（顧問）則不同，他們不從銀行金控公司的產品銷售佣金，避免了與你的理財目標最大的利益衝突，他們只領取你給他們的顧問服務費，所以會以你的需要為第一考量來為你做規劃，你可以從獨立的理財規劃師獲得金控公司不會告訴你的事，例如他們產品的缺點與風險。就類似像你看醫生的時候，當醫生的診斷需要你做出重大的醫療決定時，例如動手術與否，你最好先尋求第二意見再做決定；當你面對人生中重要的財務決定時，你也應該聽一聽不同角度的第二意見，相對於銀行金控公司的產品說明與推薦，先聽聽獨立的理財規劃師的意見會是個不錯的決定。

投資理財規劃服務內容(300元)
1.提供個人資產負債表範本，並幫助你學會如何自己做好資產負債表。
2.提供個人損益表範本，並幫助你學會如何自己做好損益表(收入與支出日記帳)。
3.幫助你學會如何設定人生的目標與優先順序。
4.幫助你學會如何分析自己的資產負債表與損益表。
5.幫助你學會如何設定自己的投資理財的實際執行步驟。
6.幫助你o學會如何每月每日監控自己投資理財的執行結果。
7.不定期提供最新個人理財資料。
8.每月提供理財計劃的複查分析報告。(每月費用100元，可選購)



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- by pjhuang @ 1/03/2004 04:08:00 下午

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關於作者：認證理財顧問黃柏仁，致力於上班族之理財規劃服務，按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章

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