怎樣投資比較好？

7 迴響

>>因為投資沒有穩贏的，天下沒有白吃的午餐，推薦任何東西都很難完全沒有說錯的可能

that's why we need "停損"

>>我一直在想，作為一個理財顧問，面對尚未是我客戶的人問我要明牌，或要明確的投資建議，到底要如何回答，不講，好像顯得很自私，難道不收錢就不講話嗎？講呢，又違背我們規劃的流程，沒有先了解客戶的財務資源現狀，及理財的各項目標與需要..

show 出你自己的對帳單....就是最好的證明...給客戶看看自己的實績
作為理財顧問: 顧問就是受雇被詢問....沒顧問費..免談
但是你要先有此能耐

good luck

By  匿名, at 1:20 下午, 十二月 30, 2004  

PJ,

你於12/24的日記中提到你有意幫客戶做投資的規劃,我有這方面的需求,請問我要如何與你聯絡?我之前有Mail到pjhuang@pjhuang.net,但好像都石沉大海,音訊全無.請問你真的有意從事理財顧問的SOHO嗎? 請與我聯絡ky@rflife.com ,謝謝!

By  hsiakoyu, at 1:46 下午, 十二月 30, 2004  

很不好意思，讓你空等如此之久，那個pjhuang@pjhuang.net帳戶因為垃圾信太多，導致我一度把所有信件刪除，可能因此忽略了你的郵件。

pojen.huang@gmail.com

By  pjhuang, at 4:10 下午, 十二月 30, 2004  

關於收費才要講，沒錢免談的建議，我覺得很難那麼堅持，客戶往往想要知道服務的內容是否有價值，再做決定。當然也會有少數祇想占便宜的人，但是如果太生意臉孔，恐怕也不合我的風格。真是為了賺錢，恐怕在CFP理財顧問尚未被台灣人接受的時候，開始做理財顧問先期的投入者，不是太划算的舉動，一般國外的理財顧問也都會有第一次面談30分鐘免費的慣例，讓客戶能在付費前有先試試理財顧問水準的機會。少數理財顧問甚至有保證退費的制度，只要年費付費客戶，在付費後一年內，覺得所獲得的服務沒有價值，就保證扣除已發生的不可退費用外，全額退費。當然這表示理財顧問對自己品質的信心。不過這種類似國外商品可無條件退貨的規定，遇到在國外的台灣人，過去常聽說有去買禮服參加宴會，標籤不撕，以便在宴會後拿去退貨，這種貪小便宜的現象。不知道是否是擔心這種心態，讓國內很多商品都不敢作無條件退貨的規定。

By  pjhuang, at 9:02 下午, 十二月 31, 2004  

我覺得投資的部分要收費沒那麼困難，理財規劃的部分要收費反而是比較困難的。

投資的部分看得到績效，今年賺了錢，明年客戶一定願意繼續續約。況且光打聽明牌不付費，你可以擺明講，如果他願意付費，出股票的時候會通知他，不然就請自己判斷賣出的時機。

真正要小心的是「證券投資信託及顧問法」107條之規定：「有下列情事之一者，處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金：一、未經主管機關許可，經營證券投資信託業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務。二、違反第十六條第一項規定，在中華民國境內從事或代理募集、銷售境外基金。」

也就是說，以個人身分從事投資顧問工作，基本上是要擔很大的法律風險的。（這也就是我乾脆都免費給明牌的最重要原因，因為只要不收費就不構成證券投資顧問業務。）真的要做，最好是在投顧公司底下掛名。

By  TimS, at 12:31 下午, 一月 01, 2005  

記得成立投顧公司好像只需要一千萬，應該不是太難設立。

不過祇為了避這個法條，而要去成立投顧公司好像小題大做，畢竟投資只是理財的一部分，國內的法令真是麻煩，也許協會應該催生理財顧問法，否則若要成為獨立理財顧問，照這樣講，很容易就觸犯法律，到底要何時才能有為客戶服務的獨立理財顧問行業呢？

By  pjhuang, at 11:38 下午, 一月 01, 2005  

what a pure thought !

要收錢.....有太多的名堂花招來避開法條...並且合法
若掛在投顧之下才來作....何必呢!

真的多想想:上有政策下有對策
山不轉路轉
如果轉不出來......進市場前請三思!

good luck

By  匿名, at 3:38 下午, 一月 06, 2005  

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