上班族投資理財-你準備好要理財了嗎?Readiness
現在就開始你的第一次理財規劃
2005/07/23

你準備好要理財了嗎?Readiness


想要成功改變你的理財行為,不只需要理財顧問賣力的解說,最重要的是你心理的準備,除非你願意接受,不論是多麼成功的資深理財顧問,也沒有辦法說服你去做實質的改變。首先是要有理財的動機,不論是因為沒錢,還是憂慮未來的退休生活,有想理財的動機十分重要。其次需要做好心理的準備,你先要有尊重理財顧問建議的態度,這些建議才有可能對你發揮影響力。這也是我過去曾說過「理財規劃需要較為主動的消費者,去推銷理財規劃往往沒有效果。」的原因。

「你準備好要理財了嗎?」如果你有一些擔心的財務問題困擾你,想要做些實質的改變,即使顧問和你的觀念不同時,也願意認真聽一下他的觀點,那你就可以開始預約第一次與理財顧問的面談了。要善加利用第一次免費面談的時間去了解理財顧問的觀念與風格,再來決定是否付費做理財規劃,可以先準備好你所擔心的財務問題,讓理財顧問當場做些分析與回答,才不會浪費免費面談的時間,即使最後沒有決定付費做理財規劃,也能有一些觀念上的收穫。
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