2007/02/22

理財規劃服務是什麼？與不是什麼？

	是	不是
1	理財規劃幫您管理財務資源，讓你達成你人生的目標	理財規劃不會幫您快速致富，也不應用投資績效來衡量優劣
2	理財規劃要以您的人生的目標與利益為最優先考慮	理財規劃不以促銷交易金融產品賺取手續費為最終目的
3	理財規劃幫您在人生重要抉擇的時候，提供專業客觀，可長期遵循的財務建議	理財規劃不會給你一堆市場訊息，讓你無所適從，而胡亂做出猜測購買時機的決定(Market Timing)
4	理財規劃幫您評估各種方式的優劣，協助您判斷決定	理財規劃不會跟你說別人的方式都不行，只有我賣的產品最好
5	理財規劃花足夠的時間與你對談，為每個人量身設計	理財規劃不會給你一個套裝專案，每個人都只有相同三個選項
6	理財規劃幫助你設定可行的財務目標	理財規劃不會設定一個超高的報酬率，然後要你更積極投資
7	理財規劃分析你的財務現狀，提出建議與調整，讓您的財務更健康安全	理財規劃不會在不了解你整體的財務狀況下，祇因為你說你有多少錢可投資，就推薦你任何商品
8	理財規劃為你現況與目標之間，設計可執行的細節與步驟	理財規劃不會在沒有了現況與設定目標下，只是推薦商品
9	理財規劃為您在面對外界不斷改變的環境，與您不斷改變的人生目標與現況下，調整您的計畫與步驟	理財規劃不會只是一次見面，賣完商品就結束關係