CFP™台灣認證理財規劃顧問業的機會

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你是說這次危機是台灣認證理財規劃顧問業的機會,個人深不以為然,有CFP認證又如何,在去年此時任何人含(所有CFP認證的人士)有誰會認為雷曼,美林,AIG,會發生如此嚴重的危機,又有誰能洞燭先機提醒投資人不要買這些公司發行的商品,如今再說都是事後諸葛罷了!
只能說市場上沒有什麼事不可能,分析師,理專,cfp認證,等等頭銜都一樣高明不到哪去,這次這些人照樣虧損累累,你不也是一樣嗎?

By  hicgood, at 10:23 下午, 九月 18, 2008  

冒昧問個問題:
元盛財富管理顧問有限公司所經營的實際業務是什麼,不知黃兄是否清楚?在投資工具上,他們是跟誰配合呢?

By  Jack, at 8:58 下午, 九月 19, 2008  

對威世登證券投資顧問股份有限公司之看法:
1.其網站還相當陽春,而且許多內容無法觀看
2.沒有任何公司介紹或經營理念,潛在客戶無法獲知任何有用訊息
3.看來跟一般代理境外基金之投顧無異
實在很難跟CFP或是全生涯理財規畫放在一起聯想,當然小弟只是就網站內容做粗淺判斷,如有謬誤歡迎指教

By  Jack, at 9:18 下午, 九月 19, 2008  

Jack,

這幾間機構都是由認同理財規劃宗旨的朋友擔任主管，我都認識有一段時間，很多位主管也都是CFP認証理財顧問。

元盛存在的原因我猜應該是因為保險經紀人公司不能向顧客收取顧問費，只能向保險公司收取銷售保險佣金，所以如果要做有收費的規劃服務時需要用一個非保經的公司來做。

一般代理境外基金之投顧往往只專賣一個基金公司的系列，威世登則是朝開放式的基金平台發展，希望取代銀行的通路，而由獨立理財顧問來開發客戶，其發起人與主要幹部都認同CFP的理念，認為做好理財規劃十分重要。威世登也取得經營私募基金的許可。

某種程度上，不同CFP執業者，還是有其主要與擅長的領域，這些公司間的CFP執業者，也應該在較為複雜的案件上彼此合作。

By  pjhuang, at 11:34 下午, 九月 19, 2008  

感謝回覆
我比較好奇的是元盛是收規畫費嗎?如果是,那他們在保險方面透過經紀人拿佣金,是否有做佣金揭露,投資的工具呢?是跟國內哪家金融機構配合?投資人還要額外付手續費嗎?還是跟香港方面的IFA公司配合呢?因為網站上有提到國際金融諮詢,我認識一些CFP,有的是銷售香港方面高佣金的投資平台,我大膽猜測,國內很多財務顧問公司,做的是香港當地的保單或基金平台,都是收取很高的佣金的,如果因為是CFP而再額外收取規劃費,一頭牛剝兩層皮,每家理財顧問公司或是投顧公司應該公開收費標準跟細則,特別是CFP認證的顧問,應該遵守CFP的規定(不知道協會是否有約束力,強制CFP應該公布收費明細,否則2年後不再給予認證),唯有讓執行細節更公開透明,才不會有假CFP之名,行不當銷售之實.黃兄認識這些公司的幹部或是負責人,期待寫一些他們的運作細節,好讓投資大眾能真正了解CFP跟別人不一樣的地方!

By  Jack, at 12:38 上午, 九月 20, 2008  

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By  pjhuang, at 10:50 上午, 九月 22, 2008  

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