退休規劃的長期投資

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如果你25歲時投資12萬(每月一萬)，25年後你50歲那年這12萬的投資就會成長相當於現值12萬*(1+0.07)^25=65萬的淨值

請問, 現在有什麼基金每年有穩固的 7% 報酬率?

By  匿名, at 7:13 下午, 二月 02, 2005  

沒有每年都穩固7%的基金，但是若能買進持有25年後，累積25年的報酬率，我認為0050(台灣五十指數股票型基金)很有機會達成這個目標，至少比積極管理的基金有機會。

By  pjhuang, at 9:05 下午, 二月 02, 2005  

DOW JONES 75 years chart
http://finance.yahoo.com/q/bc?t=my&s=%5EDJI&l=on&z=m&q=l&c=&c=%5EDJI

By  匿名, at 11:20 下午, 二月 02, 2005  

我是初次進入投資理財的領域，想請教一下：
您提到0050可能可達到真實利率7%的報酬，如果真的達到了，那以目前0050的淨值47.5計算25年之後應該為:47.5*(1+0.07)^25 = 257.8，您覺得可能嗎?若換算成台股加權指數 6000*(1+0.07)^25 = 32564.6感覺上也不可能。就算0050淨值有可能達到257.8，但也不一定是在您要買回時(25年後)達到，所以應該也要低買高賣來操作，但是如何低買高賣就要靠相關資訊來判斷，一般上班族還是無法勝任，常常贏少輸大，最後還是虧損，不是嗎？這是我個人的看法，好像觀念有點錯，但不知道錯在哪裡，請幫忙糾正一下！謝謝!

By  匿名, at 1:33 下午, 二月 03, 2005  

越位回答一下

Copy from http://www.tw50etf.com.tw/
依照信託契約的規定，寶來台灣卓越50基金自成立日後，經理公司應於收益評價日（即每年四月三十日及十月三十一日）檢視自成立日起至該收益評價日止，本基金之累計報酬率與標的指數累計報酬率之差額，如"本基金"之累計報酬率大於"標的指數"累計報酬率百分之五以上者，經理公司應對受益人為收益分配。

*****
因此除非您採用收益再投入方式, 否則是不太可能有如此理想的報酬率,那是以歷史風險資料計算, 不代表未來25年的風險,看收益不能不看風險, 建議您try一下PJ 的效率前緣的線性規劃求解,

By  OxalisMorris, at 5:15 下午, 二月 03, 2005  

我或是任何投資顧問，都不可能保證未來的報酬率，所以雖然你很懷疑是否能達到這麼高的指數，我也無法保證。我只能說，我覺得持有0050，比持有其他每年手續費或管理費高於1%，週轉率高於100%的主動管理基金而言，達到目標報酬率的機率要高。也只是我的判斷而已。沒有人能保證什麼。

By  pjhuang, at 9:19 下午, 二月 03, 2005  

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