上班族投資理財-理財規劃到底是什麼
現在就開始你的第一次理財規劃
2005/03/31

理財規劃到底是什麼


理財規劃可以是什麼?我們又希望理財規劃是什麼?是有錢人的專屬服務?還是每個人都能負擔的服務?還是財務已經出現危機的人的救火隊服務?在台灣外商私人銀行只服務可投資資產超過100萬美金,相當於3000萬台幣的富人。國內銀行與其他金融機構,只服務可投資資產超過10萬美金,相當於300萬台幣的中產階級。誰要來服務資產低於10萬美金的人呢?對於高資產的人,如何傳承資產給下一代,避免遺產贈與稅是很重要的議題。對於中等資產的人,如何善用資金,以達成人生的各式目標是很重要的題目。對於還沒有累積到人生第一桶金的上班族而言,如何管理支出,做好預算管理,開始富起來,是最重要的目標。理財規劃可以是依據客戶的人生的進程,逐步調整的計畫,以便在人生不同的時期,穩穩地駛向自己的目標。
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