支持 www.pjhuang.net
贊助上班族投資理財
Donate
付費訂閱上班族投資理財
Subscribe
按此連結購物可回饋本站
Buy Through Here
博客來書店
www.books.com.tw
快樂狗日子
買《富爸爸,窮爸爸》現金流遊戲
現在開始理財規劃
Start Now!
理財規劃工具
Tools
上班族投資理財真心話
Tools
聯絡我們
Contact Us
為什麼選擇我們的理財規劃
Why Us
我們的理財規劃觀念
What We Think
如何選擇理財規劃
How To Choose
理財書籍推介
Recommended Books
訂閱理財電子報
Subscribe Newsletter
見證與鼓勵
Testimony
媒體報導
Press
馬上行動
Make An Appointment
見理財顧問之前如何做好準備
Before First Visit
加入CFP™理財顧問聯播網(CFP's BLOG)
贊助上班族投資理財
Donate
付費訂閱上班族投資理財
Subscribe
按此連結購物可回饋本站
Buy Through Here
博客來書店
www.books.com.tw
快樂狗日子
買《富爸爸,窮爸爸》現金流遊戲
現在開始理財規劃
Start Now!
理財規劃工具
Tools
上班族投資理財真心話
Tools
聯絡我們
Contact Us
為什麼選擇我們的理財規劃
Why Us
我們的理財規劃觀念
What We Think
如何選擇理財規劃
How To Choose
理財書籍推介
Recommended Books
訂閱理財電子報
Subscribe Newsletter
見證與鼓勵
Testimony
媒體報導
Press
馬上行動
Make An Appointment
見理財顧問之前如何做好準備
Before First Visit
加入CFP™理財顧問聯播網(CFP's BLOG)
2005/11/02
理財規劃軟體籌備會
昨天到台北金融研究發展基金會,參加一個理財規劃軟體籌備會議,基金會希望結合幾位顧問、學術界教授與金融軟體開發公司,開發適合全方位理財規劃顧問使用的理財規劃軟體,我當然是樂觀其成,畢竟有更多軟體可使用,能大幅縮短我的作業時間,也能提供更有效率的專業服務,然而這樣的軟體目標若是設得太大,很容易虎頭蛇尾,軟體的開發需要明確的規格,若要滿足所有可能發生的財務狀況,可能會讓系統十分難以操作,即便是針對專業的理財顧問,我提出了幾個我很希望解決的問題。
第一是保險商品的歷史資料庫,目前金管會保險局已經委託保險發展中心,設立的保險商品資料庫,但是遺憾的是只有目前發行中的商品,對許多投資人多年前所買的保險契約,要再找出來舊契約出來與新契約比較,就很困難。
第二是連動債商品的資料庫,目前銀行銷售連動債(結構債),都是經由指定用途信託的方式,多數這類型的連動債商品往往都掛牌在海外的交易市場,不但投資人難以了解連動債商品的市場報價,對理財規劃顧問而言,也很難取得所有市場上有銷售的連動債商品的規格明細,只能倚賴投資人所提供的銷售傳單(DM)上的簡略規格來做分析,其實有很多困難。特別這些連動債期間也有長達10年以上,客戶若是提出一個幾年前發行的連動債,根本很難查詢出當時的產品說明書。
今天晚上則去參加了台灣理財規劃顧問聯誼會的成立大會,還接受了非凡電視記者王又冉的一小段採訪,談了我為何要參與CFP認證理財顧問的緣由,考試準備的方式,以及獲得認證之後的感受等等,不知道何時會播出來,如果有發現的朋友,請通知一下,如果能錄影到的話就最好了。
如果你喜歡這篇文章,請加入我的RSS訂閱
【廣為轉寄文章】
最近文章:
投資還是賭博-凱利方程式Kelly’s Formula (3)
中時晚報停刊對股市的意義 (0)
2005年十一月錢雜誌(Money)採訪上班族投資理財 (0)
免費的理財規劃服務 (4)
職涯規劃 (0)
出差的比較心 (0)
銘傳大學財金系的學生 (0)
你的信用報告是什麼樣子? (0)
默默吃貨的心情 (0)
宏曄資訊劃時代理財顧問領航講座 (0)
- BLOG台灣稱為"部落格" |