2008/12/28

為何人們過去在財富管理中心的理財經驗感受欠佳？

最主要的原因就是資訊不對等，提供理財服務與投資商品的供給方，花費很多時間與科學實驗去分析了解購買方的行為，供給方了解很多購買方的統計資訊，知道怎樣提供資訊可刺激購買決定。可是購買方由於是普羅大眾，多數人沒有能力分辨供給方所提供資訊的正確性，於是在欠缺足夠資訊與認識的狀況下，作出不理想的自願交易，即使是自願的自由市場交易，也會受到資訊不對等的影響而讓缺乏完整資訊的一方，在交易中容易受到傷害。

會挑貨的才是好的買貨人，我們需要給投資人更多有關供給方財富管理中心的有用的資訊，讓投資人有根據可以分辨，才能讓好的財富管理中心勝出，讓不良的財富管理中心自然落敗，讓自由市場機制發揮效果。我們要教投資人挑剔的方法，讓投資人懂得如何檢驗產品的品質，即使不能完全做到專業水準，能基本地區分好壞貨，還是投資人必須具的技能。我先舉出幾個重要資訊，也許大家可以再補充你認為財富管理中心應該公開揭露的數字。

理財顧問的人數
平均每位理財顧問負責的客戶數量
理財顧問的平均年資
所有理財顧問的各類證照數量，例如有多少人持有CFP®認證
理財顧問的平均收入
平均理財顧問的各種收入來源占總收入比例
平均每筆交易理財顧問的的手續費收入比率
各類不同投資或保險商品理財顧問的的獎金比率
理財顧問的升遷與年終評鑑方式

如果你喜歡這篇文章，請加入我的RSS訂閱
【廣為轉寄文章】

- by pjhuang @ 12/28/2008 08:45:00 上午

2 迴響

贊成一票!
只是這功課得客戶自己來,財富管理中心(銀行或理專)是不太可能主動告知的!

By Jack, at 11:49 下午, 十二月 28, 2008

也許坊間的理財雜誌或非營利基金會有興趣來做些調查與研究。

By pjhuang, at 9:43 上午, 十二月 29, 2008

留言張貼意見

延伸閱讀其他連結到本文的網頁:

<$BlogBacklinkTitle$>: <$BlogBacklinkSnippet$>
posted by <$BlogBacklinkAuthor$> @ <$BlogBacklinkDateTime$>

關於作者：認證理財顧問黃柏仁，致力於上班族之理財規劃服務，按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章

網路轉載規定
任何實體出版轉載需事先取得同意

為何人們過去在財富管理中心的理財經驗感受欠佳？

2 迴響

延伸閱讀其他連結到本文的網頁:

如何選擇大型銀行的財富管理服務 (台灣金融機構之比較) (0)

踢踏舞人生 (0)

理財規劃每小時收費標準 (2)

擁有多少CFP®執照人才是衡量銀行理財規劃能力水平的重要標準 (6)

基因或教養NO TWO ALIKE(解開人格差異之謎) (0)

借款利率比較查詢（貸款利率比較）及一些借款建議 (0)

舞工廠「踢踏效應」踢踏舞表演觀賞紀錄 (0)

失控的氣候變遷－讀「世界又熱、又平、又擠」後感 (0)

台灣理財規劃顧問論壇暨CFP大會2008 (0)

產油國統治全世界－讀「世界又平又熱又擠」心得 (0)

為何人們過去在財富管理中心的理財經驗感受欠佳？

2 迴響

延伸閱讀其他連結到本文的網頁:

如何選擇大型銀行的財富管理服務 (台灣金融機構之比較) (0)

踢踏舞人生 (0)

理財規劃每小時收費標準 (2)

擁有多少CFP®執照人才是衡量銀行理財規劃能力水平的重要標準 (6)

基因或教養NO TWO ALIKE(解開人格差異之謎) (0)

借款利率比較查詢 （貸款利率比較）及一些借款建議 (0)

舞工廠「踢踏效應」踢踏舞表演觀賞紀錄 (0)

失控的氣候變遷－讀「世界又熱、又平、又擠」後感 (0)

台灣理財規劃顧問論壇暨CFP大會2008 (0)

產油國統治全世界－讀「世界又平又熱又擠」心得 (0)

借款利率比較查詢（貸款利率比較）及一些借款建議 (0)