上班族投資理財-境外基金的股份類別
現在就開始你的第一次理財規劃
2006/05/14

境外基金的股份類別


投資境外基金時,有些境外基金會區分股份類別A、B、C,放在基金名稱的最後面,每家基金公司定義略有不同,以下說明依據富達基金的公開說明書,富達基金股份類別分為A、B兩種。

股份類別A的基金(CLASS A),申購時手續費最高為5.25%,每年無持續經銷費用。

若是股份類別B的股票型基金(CLASS B),則申購時無手續費,賣出時依持有年限,遞延後收手續費一年以下4%,兩年以下3%,三年以下2%,四年以下1%,超過四年不收手續費,每年有持續經銷費用1%,且遞延後收手續費是以買價與賣價間較小者為計算基礎。

滿七年後股份類別B可轉換成股份類別A(每年無持續經銷費用),但並非自動轉換,需要投資人自行申請轉換。

在報酬率每年0%與10%的條件下,同樣投入100元,持有超過5年以上以CLASS A方式最後的績效較好,持有在5年以內則以CLASS B最後的績效較好。若報酬率每年-10%,則都是CLASS A方式最後的績效較好。不過富達基金在台灣地區銷售似乎以股份類別A的基金為主。

CLASS_A_B
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