2007/01/02

2006年家庭資產管理回顧

好像已經成了一個習慣，在歲末年終的時候，來回顧檢視一年來各種投資理財的結果，不論是收入支出的變化，基金股票投資的斬獲，還是身體健康與人生目標的實踐，也是未來一年的調整做出基本的定調，設立新一年的目標(New Year Resolution)。

整體來說，2006年和2005一樣是個豐收的一年，投資上的報酬率由於股市上漲而表現不錯，雖然最後的淨值還差年度目標約3%，有些錯誤也有些成功。最大的錯誤大概是在海外投資上，將部分S&P500的ETF轉成追蹤日本指數的EWJ的ETF，日本指數與貨幣表現都不佳。但是同時將部分S&P500的ETF轉成波克夏BRKB則由於2006年沒有天災，而獲利不錯。

今年儲蓄率提升到49%，比去年的44%好，主要應該是因為老婆又回到職場，雖然也有荷比盧之旅遊，但是支出部分有老婆的分攤反而略有下降，整體生活支出水平並沒有明顯下降。總淨值成長率為25.5%，與去年26.6%持平。投資報酬也同樣高於薪資收入支出後之儲蓄。投資報酬約為15.8%，比台灣五十的投資報酬率22.39%比起來還差(台灣五十報酬指數6598.88/5391.40=1.2239)，還是應該繼續增加台灣五十的比例，降低自己操作選股的比例。個人選股由於大量集中在國內消費型產業，受卡債風暴影響，個人消費大減，股價不是下跌頗多就是持平，表現劣於大盤。

今年完成了玉山登頂，真是要感謝我老婆的強力邀約，雖然我體能實在很遜，也爬的很累很累，還是十分感謝野訊的泥鰍嚮導，最後拉我們一把，讓我們兩人都能成功登上玉山。

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- by pjhuang @ 1/02/2007 08:09:00 上午