個人理財規劃事務所 - 大陸能，台灣不能

大陸能成立第三方理財的理財事務所，不隸屬任何銀行、基金公司、保險公司，能仲介不同的金融理財商品，台灣在這個理財行業的發展腳步上，可以說又一次地落後大陸開放的腳步。

台灣目前只有保險業中有所謂保險經紀人制度，讓保險經紀人能不隸屬單獨一家的保險公司，而能幫助客戶跨越平台的選擇保險商品，然而在基金方面就沒有這種經紀人制度，當然也沒有理財事務所的制度，而是以投顧公司的方式來做管制。但是投顧公司往往隸屬金融集團，而不能像獨立理財事務所的公平的推薦商品。

如果主管機關能成立一個金融經紀人的制度，就可以讓台灣的獨立理財規劃行業有機會能像幾年前的保險經紀業一樣地蓬勃發展，消費者需要的是以投資人利益優先的服務，而不能選擇市面上所有可能的商品，會是很大的限制，往往讓投資人感覺到了金融集團，都是被推銷該金融集團自己的商品，容易有利益衝突，而不易以投資人利益優先。

這家理財事務所收費每份理財規劃書2000元人民幣，約台幣8000元，我想應該可以作為台灣理財規劃顧問定價的參考。
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- by pjhuang @ 5/24/2006 07:40:00 下午

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關於作者：認證理財顧問黃柏仁，致力於上班族之理財規劃服務，按這裡到上班族投資理財部落格閱讀更多文章

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